تقرير الامتثال لمعيار PCI (RoC): دليل عملي

تقرير الامتثال (RoC) هو وثيقة رسمية تُنتج بعد مراجعة شاملة لالتزام منظمة بمعايير أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS). يقيم التدابير الأمنية التي تنفذها الشركات لحماية بيانات حاملي البطاقات. يُعتبر RoC ضروريًا للتحقق من التطبيق الصارم لمعايير PCI DSS، مما يضمن أن جميع المعاملات آمنة وأن بيانات العملاء محمية من الاختراقات.

يجب على المنظمات التي تتعامل مع أحجام كبيرة من المعاملات (خاصة التجار من المستوى 1 الذين لديهم أكثر من 6 ملايين معاملة سنويًا) التحقق من امتثالها سنويًا من خلال تقرير RoC. تتضمن هذه العملية فحصًا تفصيليًا من قبل مقيم أمان مؤهل (QSA) يقوم بتقييم سياسات الأمان والإجراءات والأنظمة التقنية للمنظمة. النتيجة هي وثيقة تؤكد مجالات الامتثال وتحدد أيضًا مجالات للتحسين، مما يوفر إرشادات للتصحيح.
للحصول على فكرة عن شكل تقرير RoC، انظر نموذج تقرير الامتثال PCI الرسمي.

القراءة الموصى بها:ما هو SIEM، ولماذا هو مهم و 13 قدرة رئيسية.

من يحتاج إلى تقرير الامتثال لمعيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS RoC)؟

ليس كل عمل يحتاج إلى تقرير الامتثال لمعيار PCI DSS. هذا التقرير موجه بشكل أساسي للتجار ومقدمي الخدمات الذين يعالجون حجمًا كبيرًا من معاملات بطاقات الائتمان، وعادةً ما يتجاوز عددها 6 ملايين معاملة سنويًا. هذه الكيانات تقع ضمن المستوى الأول من تجار PCI DSS، مما يتطلب منها تقديم تقرير سنوي لإثبات الامتثال.

بعض التجار من المستوى الثاني (الذين يعالجون ما بين 1-6 مليون معاملة سنويًا) مطالبون أيضًا بإكمال تقرير ROC، اعتمادًا على المتطلبات المحددة لعلامة بطاقة الائتمان (مثل فيزا أو ماستركارد).

في بعض الحالات، بدلاً من استخدام مقيّم أمان معتمد (QSA)، قد يكون لدى التاجر موظف أو أكثر مدربين ومعتمدين كمقيّمين أمان داخليين (ISAs). يمكن لمقيّمي الأمان الداخليين تنظيم وإجراء تقييم داخلي وإكمال تقرير التقييم (ROC).

التجار من المستوى 2 الذين لا يُطلب منهم تقديم شهادة تسجيل الشركة (RoC)، بالإضافة إلى جميع التجار من المستويات 3 و4، يقدمون بدلاً من ذلك استبيان التقييم الذاتي (SAQ). هذا يُعتبر بديلاً عن التدقيق الرسمي وهو وسيلة أسهل لتحقيق الامتثال لمعايير PCI للمنظمات الصغيرة.

المحتوى ذي الصلة: اقرأ دليلنا حولمستويات الامتثال لمعايير PCI

ماذا يتضمن تقرير الامتثال؟

إليك الأقسام الرئيسية التي تتكون منها وثيقة RoC ومحتواها.

معلومات الاتصال وتاريخ التقرير

يتضمن التقرير معلومات الاتصال الأساسية للأطراف المسؤولة عن الامتثال لمعيار PCI DSS داخل المنظمة، بما في ذلك QSA. وهذا يسهل التواصل السهل للحصول على توضيحات أو متابعة أو تدقيق. كما أن هذه الفقرة تسجل توقيت التقييم، وهو أمر حاسم للحفاظ على الامتثال السنوي وتتبع التحسينات أو التراجع بمرور الوقت.

ملخص تنفيذي

يوفر الملخص التنفيذي لتقرير تقييم الامتثال لمعايير PCI DSS نظرة عامة عالية المستوى عن نتائج التقييم. يقدم رؤى حول التزام المنظمة بمعايير PCI DSS ونطاق التدقيق. هذا القسم موجه للمستفيدين الذين يحتاجون إلى فهم سريع لحالة الامتثال الخاصة بالشركة دون الخوض في التفاصيل التقنية.

عادةً ما يتضمن هذا الملخص وصفًا موجزًا لعمليات بطاقات الدفع الخاصة بالمنظمة، وخطة لأهداف وطرق ونتائج التقييم. ويسلط الضوء على النتائج الرئيسية، مما يسمح لأصحاب المصلحة بفهم الصحة العامة لممارسات أمان البيانات في المنظمة بنظرة سريعة.

وصف نطاق العمل والنهج المتبع

يُوضح قسم النطاق والنهج حدود تقييم PCI DSS، حيث يحدد الأنظمة والشبكات والعمليات التي تم فحصها. ويضمن أن جميع المجالات ذات الصلة التي تتعلق بتخزين أو معالجة أو نقل بيانات حاملي البطاقات قد تم تضمينها في المراجعة. من خلال تحديد النطاق، يمنع التقرير أي سوء فهم بشأن تغطية التقييم.

بالإضافة إلى ذلك، يشرح هذا القسم المنهجية التي استخدمها QSA لتقييم الامتثال. يوضح الاختبارات التي تم إجراؤها، والمعايير المطبقة، والأسباب وراء استراتيجية التقييم. تساعد هذه الشفافية المنظمات على فهم مدى دقة عملية المراجعة والأسس التي استندت إليها النتائج والتوصيات.

تفاصيل حول البيئة التي تم مراجعتها.

يتناول هذا الجزء من تقرير تقييم المخاطر تفاصيل البيئة التي تم تقييمها، بما في ذلك الأجهزة والبرمجيات وتكوينات الشبكة المعنية في التعامل مع بيانات حاملي البطاقات. ويقدم جردًا مفصلًا للأنظمة التي تم تقييمها ودورها في عمليات بطاقات الدفع الخاصة بالمنظمة. هذا الوصف المفصل ضروري لفهم تعقيد البيئة والتدابير الأمنية المتبعة.

يتناول القسم أيضًا تدفقات البيانات، موضحًا كيف تنتقل معلومات حاملي البطاقات عبر أنظمة المنظمة. هذه الرؤية ضرورية لتحديد الثغرات المحتملة وضمان أن جميع نقاط معالجة البيانات تفي بمتطلبات PCI DSS.

نتائج الفحص ربع السنوية

نتائج الفحص الربعي هي جزء من عملية الامتثال المستمرة، حيث توفر لمحات عن حالة ضعف المنظمة بين التقييمات السنوية. تحدد هذه الفحوصات نقاط الضعف التي يمكن أن تستغلها التهديدات السيبرانية. يقوم تقرير RoC بتوثيق هذه النتائج، ملخصًا الإجراءات المتخذة لمعالجة أي نقاط ضعف وضمان الامتثال المستمر.

الإبلاغ عن هذه الفحوصات في سجل الشكاوى (RoC) يبرز التزام المنظمة بالحفاظ على بيئات آمنة، مما يوضح نهجًا استباقيًا في إدارة الثغرات والامتثال على مدار العام.

النتائج والملاحظات

تقدم النتائج والملاحظات وصفًا تفصيليًا لنتائج التقييم، مع تسليط الضوء على مجالات الامتثال والقلق. هذا القسم حاسم لفهم تفاصيل كيفية التزام المنظمة أو عدم التزامها بمعايير PCI DSS. كما يوفر أساسًا لقرار الامتثال العام.

غالبًا ما تتضمن النتائج توصيات للتصحيح، مما يوفر خريطة طريق لمعالجة أي فجوات في الامتثال. قد تبرز الملاحظات مجالات متوافقة ولكن يمكن أن تستفيد من تحسينات في ممارسات الأمان، بهدف تحقيق مستوى أمان يتجاوز المتطلبات الأساسية.

نصائح من الخبير

ستيف مور هو نائب الرئيس ورئيس استراتيجيات الأمن في إكزبيم، يساعد في تقديم الحلول لاكتشاف التهديدات وتقديم المشورة للعملاء بشأن برامج الأمن والاستجابة للاختراقات. وهو مضيف بودكاست "The New CISO Podcast"، و عضو في Forbes Tech Council، ومؤسس مشارك لـ TEN18 at Exabeam.

من خلال تجربتي، إليكم نصائح يمكن أن تعزز نهجكم لتحقيق تقرير الامتثال PCI (RoC) وتقوي جهود الامتثال بشكل عام:

أتمتة جمع الأدلة
تنفيذ أدوات مثل أنظمة SIEM، وأنظمة إدارة السجلات، ومنصات الامتثال الآلي لجمع وتنظيم أدلة التدقيق بكفاءة. هذا يقلل من العبء اليدوي ويضمن أن جميع الوثائق متاحة بسهولة.

حدد نطاق PCI بدقة مسبقاً
حدد بوضوح بيئة بيانات حامل البطاقة (CDE) لضمان عدم تضمين الأنظمة بشكل غير ضروري في تقييم QSA. استخدم تقنيات التقسيم لعزل CDE وتقليل عبء الامتثال.

إنشاء برنامج امتثال على مدار السنة
الامتثال لمعايير PCI ليس مهمة لمرة واحدة؛ حافظ على استراتيجية امتثال استباقية. راقب، وراجع، وقم بتحديث العمليات، والأنظمة، والسياسات لضمان التوافق المستمر مع معايير PCI DSS.

استخدم الضوابط التعويضية بشكل استراتيجي
إذا كانت متطلبات PCI معينة غير قابلة للتنفيذ من الناحية الفنية، قم بتنفيذ ضوابط تعويضية قوية. تأكد من أن هذه الضوابط موثقة جيدًا ومعتمدة من قبل QSA لتلبية متطلبات الامتثال.

دمج تقييمات الجاهزية المنتظمة
قم بإجراء اختبارات داخلية أو تقييمات قبل التدقيق قبل المراجعة الرسمية من QSA. تساعد هذه التقييمات في تحديد الفجوات وتسمح بالإصلاح دون ضغط الجدول الزمني للتدقيق الرسمي.

عملية PCI RoC

ابحث عن مقيم أمان مؤهل

الخطوة الأولى في عملية PCI RoC هي اختيار مقيم أمان مؤهل (QSA). يجب أن يكون QSA معتمدًا من مجلس معايير أمان PCI وأن يمتلك خبرة ذات صلة في الصناعة. إن اختيار QSA ذو خبرة وسمعة طيبة أمر بالغ الأهمية لأنه يوجه المؤسسة خلال عملية الامتثال، مما يضمن تقييمًا شاملاً ودقيقًا.

شارك الوثائق مع QSA الخاص بك.

بعد اختيار QSA، تتضمن الخطوة التالية مشاركة وثائق شاملة حول بيئة معالجة بطاقات الدفع الخاصة بالمنظمة. يشمل ذلك مخططات الشبكة، خرائط تدفق البيانات، السياسات، الإجراءات، وأي تقارير تدقيق سابقة.

تضمن هذه المرحلة فهم المدقق المعتمد (QSA) لنطاق عمليات المنظمة وتدابير الأمان. مما يمكّن من إجراء تقييم مركز، حيث يمكن للمدقق تحديد المجالات التي تتطلب اهتمامًا بكفاءة، وبالتالي تسهيل الخطوات التالية في عملية RoC.

QSA تجري تقييمها.

مع وجود الوثائق اللازمة في اليد، يبدأ QSA مرحلة التقييم. تتضمن هذه المرحلة زيارات ميدانية، ومقابلات مع الأفراد الرئيسيين، واختبارات تقنية. الهدف هو فحص التزام المنظمة بكل متطلبات PCI DSS بالتفصيل. يمكن أن تكون هذه المرحلة مكثفة، مما يتطلب تعاونًا بين المنظمة وQSA.

تعتبر مرحلة التقييم حاسمة لتحديد الفجوات في الامتثال والمناطق الضعيفة داخل بيئة بيانات حاملي البطاقات في المنظمة. تشكل نتائج المدقق المعتمد الأساس لتقرير الامتثال، الذي يوضح التزام المنظمة بمعايير PCI DSS.

QSA تملأ نموذج RoC

عند الانتهاء من التقييم، يقوم QSA بتجميع نتائجه في تقرير الامتثال. دور QSA في ملء تقرير الامتثال هو تقديم حساب غير متحيز ومفصل عن وضع أمان المنظمة فيما يتعلق بمتطلبات PCI DSS. هذه الوثيقة حاسمة لكل من المنظمة وشركائها، حيث تثبت الامتثال وتوجه الجهود الأمنية المستقبلية.

عالج أي ثغرات في الامتثال تم وصفها في تقرير تقييم الامتثال.

إذا حددت لجنة الامتثال (RoC) فجوات في الامتثال، يجب على المنظمة معالجة هذه القضايا بسرعة. تتضمن عملية التصحيح تصحيح النواقص التي أشار إليها QSA لتلبية معايير PCI DSS. تقوم المنظمة بتطوير خطة تصحيحية، غالبًا بمساعدة من QSA، توضح الخطوات اللازمة لمعالجة كل فجوة. عادةً ما يتم مشاركة التقدم مع QSA، لضمان أن جهود التصحيح تسير على المسار الصحيح وتلبي المعايير المطلوبة.

QSA تكمل شهادة التوافق (AOC)

بعد أن تعالج المنظمة جميع فجوات الامتثال، يقوم QSA بإصدار شهادة الامتثال (AOC). هذه الوثيقة هي إعلان رسمي بأن المنظمة تفي بجميع متطلبات PCI DSS المعمول بها، استنادًا إلى نتائج RoC وأي تصحيحات لاحقة. تعتبر AOC ضرورية لإثبات الامتثال للبنوك المستحوذة، وعلامات الدفع، وأصحاب المصلحة الآخرين.

إن إتمام AOC يُشير إلى نهاية عملية PCI RoC للدورة الحالية. ومع ذلك، يجب على المنظمات أن تحافظ باستمرار على تدابير الأمان الخاصة بها وتحسنها، استعدادًا للدورة القادمة من التقييم.

فهم نتائج تقرير الامتثال لمعيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI RoC)

دعونا نستعرض النتائج المختلفة لتقرير الامتثال (RoC) لكل منطقة من مناطق الامتثال وما تعنيه هذه النتائج لمنظمتكم.

في المكان

"In Place" تشير إلى أن المنظمة تلبي متطلبات PCI DSS المحددة دون استثناء. إنها تظهر تنفيذًا كاملاً وفعالًا للتحكمات الأمنية المطلوبة. بالنسبة للمعنيين، فإن هذه الحالة تنقل الثقة في وضع الأمان الخاص بالمنظمة. أن تكون "In Place" هو الهدف لجميع المجالات التي تم تقييمها، حيث إنها تدل على الامتثال الكامل لمتطلبات PCI DSS.

في المكان مع المعالجة

"في حالة وجود تصحيح" تعني أنه بينما تم وضع الضوابط اللازمة بشكل أساسي، تم تحديد قضايا معينة تتطلب اتخاذ إجراءات تصحيحية. تعترف هذه الحالة بجهود المنظمة ونواياها في الامتثال، لكنها تؤكد على الحاجة إلى مزيد من الجهود لتلبية متطلبات PCI DSS بشكل كامل.

المنظمات التي تتمتع بهذه الحالة تسير على الطريق الصحيح، ولكن يجب عليها إعطاء الأولوية لمعالجة الفجوات المحددة. إن التصحيح في الوقت المناسب يقلل من المخاطر على بيانات حاملي البطاقات ويتجنب مخاطر عدم الامتثال.

غير قابل للتطبيق

"حالة 'غير قابلة للتطبيق' تُعطى لمتطلبات PCI DSS التي لا تنطبق على البيئة المحددة أو نموذج العمل للمنظمة. يتم اتخاذ هذا القرار بناءً على نطاق التقييم وطبيعة عمليات المنظمة. وهذا يعترف بأن ليس كل متطلب ذو صلة بجميع الكيانات."

توثيق الحالات "غير القابلة للتطبيق" مهم من أجل الوضوح وفهم مشهد الامتثال في المنظمة. يساعد ذلك في توجيه الجهود نحو المتطلبات القابلة للتطبيق، مما يضمن وجود الحمايات ذات الصلة.

لم يتم اختباره

"غير مختبر" تشير إلى المناطق أو الضوابط التي لم يتم فحصها خلال التقييم لأسباب مختلفة. يمكن أن تنشأ هذه الحالة من قيود في النطاق، أو قيود في التقييم، أو عوامل أخرى حالت دون قدرة QSA على تقييم بعض الجوانب المتعلقة بالامتثال لمعيار PCI DSS.

يجب على المنظمات أن تهدف إلى تقليل النتائج "غير المختبرة" في التقييمات المستقبلية من خلال ضمان الوصول الشامل والتعاون مع QSA. إن معالجة هذه المجالات يمكن أن تعزز الوضع الأمني العام وحالة الامتثال.

ليس في مكانه

"غير متوافق" يتم تعيينه عندما تفشل المنظمة في تلبية متطلبات محددة من معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS). تشير هذه النتيجة الخطيرة إلى وجود فجوة في الضوابط الأمنية اللازمة لحماية بيانات حاملي البطاقات بشكل فعال. يتطلب الأمر اهتمامًا فوريًا وإصلاحًا لتقليل المخاطر وتحقيق الامتثال.

يجب على المنظمات التي لديها نتائج "غير موجودة" أن تعمل بجد لمعالجة هذه النواقص. إن الفشل في معالجة هذه النواقص قد يؤدي إلى انتهاكات، وعقوبات مالية، وأضرار لسمعة المنظمة.

5 خطوات للتعافي من فشل RoC

عندما تؤدي نتيجة RoC إلى تقييم واحد أو أكثر "غير موجود"، يجب على المنظمات اتخاذ إجراءات لتحقيق أو الحفاظ على حالة الامتثال لمعيار PCI. إليك الخطوات التي يمكنك اتخاذها للتعافي من تدقيق فاشل:

1. إشعار

عندما تفشل منظمة في تقرير الامتثال لمعايير PCI (RoC)، فإن الخطوة الأولى هي إبلاغ جميع الأطراف المعنية. يشمل ذلك القيادة الداخلية، مثل الرئيس التنفيذي، والمدير المالي، ورئيس أمن المعلومات، بالإضافة إلى الأطراف الخارجية مثل البنك المقتني، ومعالجات الدفع، ومجلس PCI إذا لزم الأمر.

التواصل السريع والشفاف أمر حاسم لإدارة الوضع بفعالية. من المهم توضيح طبيعة إخفاقات الامتثال، والآثار المحتملة، والتزام المنظمة بمعالجة القضايا بأسرع وأشمل طريقة ممكنة.

2. تحديد القضايا

الخطوة التالية تتضمن تحليلًا شاملاً لبيان الامتثال (RoC) لتحديد وفهم الفجوات المحددة في الامتثال. يتطلب ذلك مراجعة مفصلة للنتائج التي تشير إلى "عدم وجود" إجراءات ضمن التقرير، وتصنيف كل قضية بناءً على طبيعتها وشدتها والموارد المطلوبة للتصحيح.

التواصل مع جهة تقييم الجودة (QSA) التي أجرت التقييم يمكن أن يوفر رؤى إضافية حول الأسباب الجذرية لفشل الامتثال ويحدد الخطوات اللازمة للتصحيح.

3. إنشاء خطة استرداد ROC

تطوير خطة للتعافي أمر حاسم لاستعادة الامتثال. يجب أن تتضمن هذه الخطة الإجراءات المحددة اللازمة لمعالجة كل فجوة في الامتثال، وتعيين المسؤولية عن كل مهمة، وتحديد مواعيد نهائية واقعية.

تحديد الأولويات هو أمر أساسي، مع التركيز الفوري على القضايا عالية المخاطر التي قد تؤدي إلى خروقات بيانات أو تأثيرات تشغيلية كبيرة. يجب أن تتضمن الخطة أيضًا تدابير لتعزيز الوضع الأمني العام للمنظمة لمنع مشاكل الامتثال المستقبلية.

4. تنفيذ واختبار

مع وجود خطة التعافي في مكانها، يجب على المنظمة بعد ذلك تنفيذ التغييرات اللازمة. قد يتضمن ذلك تحديث السياسات والإجراءات، وتعزيز الضوابط الفنية، وإجراء تدريبات لضمان فهم جميع الموظفين لأدوارهم في الحفاظ على الامتثال لمعيار PCI DSS.

بعد تنفيذ التغييرات، من المهم إجراء اختبارات دقيقة للتحقق من أن كل خطوة تصحيحية تعالج القضايا المحددة بشكل فعال. قد تشمل هذه الاختبارات فحص الثغرات، واختبار الاختراق، ومراجعة الوثائق للتأكد من أنها تعكس بدقة التدابير الأمنية الجديدة.

5. إعادة تقييم

أخيرًا، بمجرد تنفيذ تدابير التصحيح واختبارها، يجب على المنظمة الاستعانة بمقيم معتمد (QSA) لإجراء إعادة تقييم. تركز هذه الإعادة على الفجوات التي تم تحديدها سابقًا لضمان معالجة جميع القضايا بشكل كافٍ.

تحقيق مستوى مقبول من التقييم (RoC) في هذا التقييم الجديد يدل على عودة المنظمة إلى الامتثال الكامل. كما أنه فرصة لمراجعة فعالية برنامج الامتثال العام وتحديد أي مجالات للتحسين المستمر. المراقبة المستمرة والتقييمات المنتظمة ضرورية للحفاظ على الامتثال وحماية ضد التهديدات السيبرانية المتطورة.

الامتثال لمعيار PCI DSS مع نظام إدارة معلومات وأحداث الأمان (SIEM) من منصة دمج أمني.

في النهاية، التوافق مع معايير PCI DSS يتعلق بإثبات ما تقوله للمراجعين — ومنصة دمج أمني من Exabeam يمكن أن تساعد في ذلك. بينما تقدم أدوات DLP، ونقاط النهاية، وفحص الثغرات، والشبكات، والهوية أجزاء من اللغز، فإن نظام إدارة معلومات وأحداث الأمان (SIEM) من Exabeam يساعدك في تجميع كل ذلك لرؤية الصورة الكاملة للهجوم، مضيفًا السياق وتقييم المخاطر للأحداث والتنبيهات لإظهار صورة شاملة للتوافق مع معايير PCI DSS.

يقدم نظام إدارة معلومات وأحداث الأمان (SIEM) تقارير لفرق الأمان لديك حول الثغرات المكتشفة في أصول PCI. يتناول هذا التقرير تفاصيل بيانات مسح الثغرات التي تنتجها الجدران النارية والموجهات والمفاتيح وأي جهاز آخر ينتج بيانات الثغرات. تكشف مسحات الثغرات في بيئة بيانات حاملي البطاقات عن ثغرات محتملة في الشبكات التي يمكن أن يجدها ويستغلها الأفراد الخبيثون. تستخدم المنظمات منصة دمج أمني لتحديد الثغرات المحددة العالية و/أو الحرجة في أنظمة حاملي البطاقات التي تحتاج إلى إصلاح.

يعمل نظام Fusion SIEM أيضًا على مراقبة بيانات بطاقات الائتمان، سواء كانت في حالة حركة أو ساكنة، من أنظمة IDS وIPS وDLP، لتوفير رؤية حول أي نقل محتمل غير مصرح به لبيانات بطاقات الائتمان عبر الشبكة أو إلى أجهزة التخزين القابلة للإزالة غير المصرح بها. يستخدم العملاء هذا التقرير لتحديد مصدر النقل حتى يمكن التحقيق فيه وإصلاحه. يجب مراقبة بيئة بيانات حاملي البطاقات للكشف عن أي نقل غير مصرح به لبيانات بطاقات الائتمان باستخدام تقنيات تعتمد على IDS وIPS وDLP.

من الشذوذ في الاعتماديات والنشاطات غير العادية أو الحركة إلى الوصول إلى بيانات بطاقات الائتمان أو نقلها، تقدم Exabeam رؤية واضحة لما هو "طبيعي" بالنسبة لأي اعتماديات أو حركة بيانات أو نشاط، مما يساعد على تبسيط سير العمل في مركز العمليات الأمنية (SOC) والاستجابة في حالة وجود تهديدات داخلية أو خبيثة، بالإضافة إلى اكتشاف الحركة الجانبية للبرمجيات الخبيثة أو الفدية داخل نظامك البيئي.